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2025/09/17 06:00(水)

サラリーマンが株式投資でセミリタイアを目指してみました。 関連銘柄0件

nothumb 本日はいただいたご質問に回答いたします。
<ご質問1>
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以前ブログかXで企業年金の記述をみたので、それに関するご質問です。
もともとは外国株式に投資されていたと思うんですが、その後債券やリートへ変更されたと思います。その変更はスイッチングをされたのか、掛け金配分のみ変更されたのか教えていただきたいです
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私の勤める企業では確定拠出年金が導入されており、私はその制度を活用して自己資金も掛け金に上乗せし、合計で月5.5万円を運用しています。
ご質問のあった運用資産の配分変更についてですが、毎月の掛け金の変更ではなく、すでに運用している商品から別の商品へ切り替える「スイッチング」を行いました。
掛け金は毎月5.5万円を先進国株式の投資信託に積み立てていますが、スイッチングを行った結果、現時点での運用配分は「先進国株式」41%、「国内REIT」32%、「外国(先進国)債券」26%となっています。
運用益により、資産は投資元本の約3倍に膨らみました。
そのため、外国株式一本では時価変動リスクが大きすぎると判断し、今後は長期的かつ安定的に年金資産を増やすことを目的に、この配分へ…
https://kabu2oku.doorblog.jp/archives/50886356.html
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